하얀 캔버스

우선 원화채권 투자를 한 경우를 예로 들어 설명해 보면 다음과 같은 이벤트가 발생할 수 있다.

초보자라면 여기에 열거된 용어들이 무엇을 뜻하는지 모르는 것도 있을 것 같다. 그렇다면 그 용어의 정의부터 찾아서 볼 필요가 있다. 아무튼 하나의 금융상품을 이해한다는 것은 그 금융상품에 발생하는 이벤트가 무엇이고 어떤 경우 발생하게 되는지, 그리고 그에 따라 어떤 처리들이 이뤄지는지를 A부터 Z까지 하나하나 알아간다는 것을 의미한다. 이들 내용은 대부분 백오피스에 관한 것이지만 프론트 오피스와 미들 오피스도 상당 부분 관련이 있다.

자본시장 IT 입문자에게 어려운 것은 어떤 상품에 해당하는 금융이벤트들을 처음부터 전체를 파악하기 어렵다는 데 있다. 그렇기 때문에 앞서 설명한 것처럼 금융상품의 정의를 이해하고 상품/거래명세를 확인할 필요가 있는 것이다. 

이 두가지를 확인하는 가운데 대부분의 이벤트들은 스스로 유추하여 찾아낼 수 있다. 그런 다음 가까운 선임이나 현업에게 빠진 이벤트가 무엇이 있는지를 추가로 점검 받을 수 있는 것이다. 어려울수록 전체를 조망해 보려고 노력해야 한다. 물론 다행스럽게도 잘 갖춰진 컨설팅 조직에 혹해 있다면 이러한 이벤트들이 이미 정리되어 회사의 노하우로써 프로젝트 참여자들에게 숙지토록 교육이 이뤄질 것이다. 그렇지 않다 하더라도 무턱대고 처음 나오는 채권 매입과 매각만 이해하고 각론에 들어가 덤벼들 것이 아니라 그 금융상품에 대해서 처음부터 끝까지의 모든 이벤트들을 숙지하고 전체를 조망한 가운데 세부적인 사항을 정복해 나가는 것이 현명하다고 조언하고 싶다.  

  

이러한 이벤트들을 정리하였다면 각 이벤트별로 업무 영역에 해당되는 내역을 하나씩 정리하고 확보해 나가면 된다. 회계처리는 어떻게 하는지, 프론트 오피스 담당자는 어떤 결정을 하고 백오피스 담당자는 어떤 확인을 하는지, 거래 상대방이나 제3자(중개인 등)와는 어떤 관계로 일하는지, 외부 기관에서는 어떤 자료들을 받는지, 결제는 얼마의 금액을 어떻게 결정하고 어떤 방식으로 이뤄지는지 등을 파악해 나가야 한다. 유능한 컨설턴트일수록 상기의 각 이벤트들이 발생할 때 어떤 프로세스와 어떤 결정로직을 통해서 처리가 되는지를 숙지하고 자료화하여 보유하고 있다. 이런 컨설턴트들과 친하게 지내는 것도 하나의 노하우가 되겠다.